來源：新京報

新京報制圖/徐曉

8月27日，微信上流傳一篇題為《FCoin：一個韭菜的血淚控訴》的文章，文章作者陳培孝通過數字貨幣交易平臺FCoin炒幣，導致兩個月內巨額損失70萬元，他解釋了當時的情況。的出版背后。他在文章中將這種行為稱為“實名舉報”，并列舉了針對FCoin及其關聯公司的五項“罪名”。對此，FCoin創(chuàng)始人張健向好友表示，該文章是“謠言”，是競爭對手炒作、煽風點火的行為。

此次事件發(fā)生的背景是，盡管監(jiān)管部門明確禁止ICO和數字貨幣交易，但不少交易所仍繼續(xù)這樣做，并鼓勵境內用戶通過將注冊地設在海外進行炒幣，可能會繼續(xù)提供服務。

目前，監(jiān)管重拳打擊加密貨幣、區(qū)塊鏈、ICO，炒幣自媒體被關停，海外虛擬貨幣平臺被控制，炒幣支付接口被消滅。

根據新京報記者的經驗，目前還是可以聯系火幣等平臺上出售比特幣、以太坊的賣家，并使用支付寶、微信、銀行卡轉賬等方式進行支付。記者近日從國家互聯網金融風險專項整治小組秘書處負責人處獲悉，下一步將對124家服務器位于境外的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要的管控措施。我們將繼續(xù)加大虛擬貨幣交易清理整頓力度。

8月24日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中央網信辦、公安部、中國人民銀行、市場監(jiān)管總局聯合發(fā)布銀保監(jiān)會銀保監(jiān)發(fā)令《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。風險提示指出，部分不法分子打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產”、“數字資產”吸收資金，竊取合法權益。說侵權了。和公共利益。此類活動實際上并非基于區(qū)塊鏈技術，而是宣揚區(qū)塊鏈理念進行非法集資、傳銷、詐騙的結果。

去年9月4日，央行等七部門聯合發(fā)布第《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》號發(fā)行，旨在暫停代幣發(fā)行（ICO），清理整頓ICO平臺，組織刪除ICO代幣。隨著《9.4規(guī)定》實施一周年的臨近，對虛擬貨幣的打擊力度不斷加大。

發(fā)行硬幣的方式有很多種

FT 已較峰值下跌95%。

早在一年前，ICO 就因法規(guī)而暫停。去年9月，監(jiān)管機構將ICO定義為本質上未經授權的公開募資活動，包括非法出售代幣、非法發(fā)行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等被定義為涉嫌違法犯罪的行為。

除了ICO 之外，新形式的貨幣發(fā)行也正在出現。

“一些犯罪分子以ICO、IFO、IEO等創(chuàng)新形式發(fā)行代幣，或者打著共享經濟的旗號，以IMO的形式從事加密貨幣投機活動，非常隱蔽和具有欺騙性�！碧崾尽�

記者了解到，IFO（Initial Fork Offers）簡單來說就是“分叉幣”。業(yè)內人士表示，分叉可以簡單地理解為“根競賽”，但比特幣社區(qū)對比特幣的未來有著不同的看法，不同意見的人正在根據自己的基礎創(chuàng)建新版本的協議。執(zhí)行的硬分叉”生產。

最著名的“分叉幣”是“BCH”，它是從比特幣中分叉出來的新幣。 2017年8月，BCH區(qū)塊鏈在區(qū)塊478559處成功脫離主鏈。在發(fā)展過程中，BCH區(qū)塊鏈獲得了眾多支持者，并成為市場上的主流貨幣。

然而，這種原本常見的模式逐漸脫軌，成為發(fā)行新幣的一種手段。這種經濟誘惑導致了大量分叉幣的出現，因為領導分叉幣的團隊可以獲得領導特權和分配權。僅就比特幣而言，分叉幣包括BCH（比特幣現金）、BTG（比特幣黃金）） 、SBTC（超級比特幣）、GOD（比特幣上帝）。還有許多其他加密貨幣的分叉，例如以太坊。原來的“航線競爭”變成了“假幣發(fā)行”。

IEO是指以交易所為中心發(fā)行代幣，如幣安的BNB、火幣的HT、Fcoin的FT等。上述幣種被認為是交易所發(fā)展的“錨”，因此受到投資者的追捧。

以Fcoin的FT為例，在平臺上交易就可以賺取FT，持有FT的用戶可以分享交易所的手續(xù)費收入，分紅率高達80%，后期達到100%。 FT可以讓你每天賺取一定的收入。但用戶交易BTC或ETH時產生的費用會以相應的FT返還，項目方實際上已經用FT替代了其他數字貨幣。

由于型號稀有，FT價格一路飆升，一度達到發(fā)行價近100倍。

幣安創(chuàng)始人趙長鵬曾在微博上“炮轟”這種交易挖礦模式，指出“交易挖礦”不僅是變相的ICO，而且還是昂貴的ICO。價格一度暴漲數百倍，但如今FT卻暴跌，從7元左右的高位跌至0.34元（暴跌95%）。

您可以使用支付寶和微信購買幣

賣家：請勿標注炒幣等字樣

今年4月，央行官員表示，全國范圍內已開通的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易所已基本實現無風險退出。但現實中，一些虛擬貨幣平臺、ICO平臺、“虛擬數字資產”交易平臺已將業(yè)務活動轉移到中國境外。

經過2017年9月的調整，目前國內虛擬貨幣交易平臺均為貨幣及虛擬貨幣交易和場外交易。也就是說，以類似“淘寶”的形式，平臺為交易雙方提供擔保和撮合服務，雙方通過銀行卡、支付寶、微信匯款等約定的支付方式執(zhí)行交易。

五部門還在風險提示中指出，“由于依賴互聯網、聊天工具進行交易，使用網絡支付工具收付資金，風險范圍廣泛且迅速升級”。

新京報記者近日體驗火幣平臺發(fā)現，注冊完成后，平臺的“法幣交易”版塊可以聯系比特幣、以太坊的賣家，按照預先約定的售價進行購買，我了解。支付方式有支付寶、微信支付、銀行轉賬三種。部分商戶只接受銀行卡進行交易。

通過火幣法幣交易欄目，記者發(fā)現，在BTC銷售專區(qū)，有數十家比特幣賣家，出售的比特幣價值從5000元到數十萬元不等。通常，比特幣的實時價格都比較高。當用戶發(fā)起訂單時，與賣家建立對話，將資金轉入賣家的私人賬戶后，用戶即可在火幣上確認付款。經賣家確認后，火幣暫時持有的比特幣將被轉移。買家的虛擬貨幣賬戶。昨天，記者體驗發(fā)現，可以通過支付寶、微信進行支付交易。

記者表示，在進行交易之前，銷售加密貨幣的商戶“匯款時不要標注比特幣、ETH、ICO、炒幣等字樣，否則你的賬戶將被封鎖”。原來支付寶已經檢查過你的賬戶了。風險提示。

判決書顯示，張先生作為常州市總經理，與胡先生等人一起開始建設常州市的組織架構，并在線下繼續(xù)發(fā)展常州市的組織架構，包括公關、班級、文化等。介紹一下，然后轉移到網上。建議。截至2017年4月20日，在常州地區(qū)，我們已構建了按開發(fā)人員數量支付報酬和回扣的分層組織架構，傳銷活動參與人數已達40人，級別已達到6級。直接或間接參與費用傳銷活動人員繳納的資金達651萬余元。

法院以組織、領導傳銷罪對涉案人員判處有期徒刑、罰金。

“不法分子通過廣告，以‘靜態(tài)收益’（貨幣升值利潤）和‘動態(tài)收益’（線下開發(fā)利潤）為誘餌，吸引廣大民眾投資，誘導投資者、開發(fā)商參與�！便y保監(jiān)會表示，“存在非法融資、傳銷、詐騙等違法行為�！憋L險提示中對此進行了說明。

此外，記者發(fā)現，ICO項目在白皮書中偽造“支持者”或偽造創(chuàng)始團隊信息的情況并不少見。

元心鏈白皮書將硅谷科學家Victor Fang列為該項目的創(chuàng)始人，但Victor Fang在社交媒體上辟謠并表示自己不是META元心鏈，他強烈譴責META元心鏈不負責任的行為。元團隊。該項目白皮書的早期投資人張健也聲稱自己被“打敗了”。

《影視鏈》白皮書包含團隊成員的不當行為。在該項目的白皮書中，該團隊的開發(fā)工程師之一Eugene Kiselov 附上了另一位加拿大演員的照片。影視連鎖白皮書已被團隊下架。

還有一種由虛構的項目成員組成的“Melcoins”。白皮書的會員部分，社區(qū)負責人是俄羅斯人，有頭像。搜索該圖像后發(fā)現，這是美國攝影師哈羅德·桑德拍攝的俄羅斯傳統(tǒng)人物肖像，并已發(fā)布在互聯網上。

有關虛擬貨幣和ICO 法規(guī)的主要事件

2017 年9 月4 日

央行、網信辦等七部門聯合發(fā)布公告，暫停ICO代幣發(fā)行，清理整頓ICO平臺，組織ICO代幣退出。

2017 年9 月14 日

比特幣中國宣布暫停比特幣等交易業(yè)務，平臺自14日起暫停新用戶注冊，9月30日暫停所有數字資產交易業(yè)務。

2017 年9 月15 日

北京監(jiān)管機構宣布關閉比特幣等虛擬貨幣交易所，要求在15日午夜之前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即暫停新用戶注冊。

火幣網和OKCoin隨后宣布，將于9月30日之前通知所有用戶即將暫停交易，并于10月31日之前逐步停止所有數字資產和人民幣交易。

2018 年1 月12 日

中國互聯網金融協會發(fā)表聲明，敦促消費者和投資者警惕假冒ICO。

2018 年1 月26 日

中國互聯網金融協會發(fā)布文件，對境外ICO和“虛擬貨幣”交易風險進行警示。

2018 年4 月23 日

央行相關人士表示，目前全國范圍內開通的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易所基本都提供無風險退出。

2018年8月21日晚

許多區(qū)塊鏈自媒體微信公眾號無法訪問，如金色財經網、火幣新聞、幣世界新聞等。

2018 年8 月22 日

北京市朝陽區(qū)金融社會風險防范管理指導小組秘書處發(fā)出通知，禁止商場、酒店、賓館、寫字樓等舉辦任何形式的虛擬貨幣促銷活動。

2018 年8 月23 日

金融互助辦公室相關負責人表示，下一步將對124家服務器位于境外的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要的管控措施，確保124家服務器位于境外的虛擬貨幣交易平臺網站暢通無阻。境外未與境內ICO或虛擬貨幣掛鉤，公司計劃定期搜查并關閉網站和公眾賬號。繼續(xù)加強對虛擬貨幣交易等的清理整頓，把從支付到結算的各個環(huán)節(jié)落實到位。

2018 年8 月24 日

《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》由中國銀保監(jiān)會、央行等機構頒發(fā)。

（記者王全豪陳鵬）